新規背景

俄羅斯國家杜馬強調，此前無上限的轉賬制度既不符合國際標準，也為洗錢和資本外逃提供了操作空間，俄羅斯金融監管體系，正加速與國際規范接軌。

核心目標

1-強化反洗錢監管體系

通過完善資金交易監控機制，堵塞金融安全漏洞；

2-遏制非法資本外流

規范跨境資金流動秩序，防范系統性金融風險；

3-維護金融市場穩定

為合法經濟活動營造透明、合規的金融環境。

新規詳情

 5月1日銀行卡交易新規生效 

銀行有權對“可疑交易”（如短時間頻繁大額轉賬、資金流動模式異常等）設定每月最高10萬盧布（約合8000元人民幣）的轉賬限額！

用戶可自主設置消費限額（如限制未成年人游戲充值、大額取現等）。

 5月30日無賬戶轉賬實施新標準 

俄羅斯對無需開立賬戶的轉賬服務進行改革，調整了身份驗證流程和轉賬限額：

單筆轉賬上限為10萬盧布（或等值外幣）

?≤15,000盧布以下轉賬免身份驗證

?＞15,000-100,000盧布之間轉賬需進行簡化驗證

?＞10萬盧布需完整開戶級身份核驗