2025年5月
俄羅斯金融監管將執行新規:涉及各類資金交易
事關所有在俄華人&留學生&跨境電商及外貿相關從業人員
新規背景
俄羅斯國家杜馬強調,此前無上限的轉賬制度既不符合國際標準,也為洗錢和資本外逃提供了操作空間,俄羅斯金融監管體系,正加速與國際規范接軌。
核心目標
1-強化反洗錢監管體系
通過完善資金交易監控機制,堵塞金融安全漏洞;
2-遏制非法資本外流
規范跨境資金流動秩序,防范系統性金融風險;
3-維護金融市場穩定
為合法經濟活動營造透明、合規的金融環境。
新規詳情
5月1日銀行卡交易新規生效
銀行有權對“可疑交易”(如短時間頻繁大額轉賬、資金流動模式異常等)設定每月最高10萬盧布(約合8000元人民幣)的轉賬限額!
用戶可自主設置消費限額(如限制未成年人游戲充值、大額取現等)。
5月30日無賬戶轉賬實施新標準
俄羅斯對無需開立賬戶的轉賬服務進行改革,調整了身份驗證流程和轉賬限額:
單筆轉賬上限為10萬盧布(或等值外幣)
?≤15,000盧布以下轉賬免身份驗證
?>15,000-100,000盧布之間轉賬需進行簡化驗證
?>10萬盧布需完整開戶級身份核驗
最后小編提醒大家:在俄華人及留學生跨境電商及外貿人員,大家要密切關注新規限額,提前做好準備!